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一、什么是洗钱

（一）洗钱罪的定义：

洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪

（二）洗钱罪的量刑：

1、自然人犯洗钱罪的，没收实施上述犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；2、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。

（三）洗钱主要手法：

提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他支付结算方式转移资产；或跨境转移资产等。

二、洗钱的危害

（一）洗钱活动助长更严重和更大规模的犯罪活动；（二）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果；（三）洗钱活动滋生腐败；（四）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；（五）洗钱活动损害合法经济体的正当权益；（六）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础。

三、洗钱典型案例

第一个典型案例：刷单返利类诈骗

最初，“接待员”在郜某某完成评论任务后返了20元佣金到其支付宝账号。郜某某见佣金确实到账了，便根据对方的提示进入APP内任务大厅认购任务单。认购任务单需交纳相应的本金，交纳金额越高，返还佣金越高。郜某某先后完成了5单任务，认购本金100元至1000元不等，每次的佣金都返还至其APP账户，后由郜某某提现到自己的银行卡中，到账速度很快，其进一步放松了警惕。随后，为了获得更多佣金，郜某某开始认购金额更大的复合任务单。此类任务需连续完成多单且中途不能退出，郜某某先后投入总本金达11万已无法登录。

第二个典型案例：虚假网络贷款类诈骗

账号后，樊某按照对方要求下载了某贷款APP，并按照提示在APP上申请贷款。随后，对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求转账，樊某通过手机银行进行了4笔转账共13.7万元，但对方仍称贷款条件不满

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