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近日，中国人民银行南宁中心支行公开行政罚单，乐刷科技有限公司（下称 乐刷）广西分公司及时任广西分公司副总经理分别被处罚款80.1万元和3.8万元。

行政处罚信息显示，主要涉及KYC问题，违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别；未准确标识并完整发送交易信息，未能确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性; 特约商户收单银行结算账户管理不到位; 为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务。相关负责人则因未按规定开展客户身份识别被罚。

年初，乐刷浙江分公司收百万级罚单，涉及违反有关清算管理规定，被没收违法所得145.17万元，并处罚款145.17万元，合计罚没290.34万元。分公司时任总经理被罚10万元。

此外，2020年8月，乐刷因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施； 其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为等问题被央行深圳市中心支行罚34万元。

乐刷于2013年在深圳成立。天眼查信息显示，乐刷目前的法人是孙阳、总经理为吴刚，由深圳市移卡科技有限公司（下称 移卡）全资控股。2021年初，移卡创始人刘颖麒退出乐刷法人及执董职位。

据披露，刘颖麒在2011年成立移卡前，曾担任财付通支付科技有限公司总经理、腾讯数码(天津)有限公司在线支付部总经理，及腾讯集团在线支付业务总经理，此前在华为履职。总经理吴刚同样是腾讯履职背景。

公开信息显示，腾讯曾投资乐刷。据工商信息，除刘颖麒持股99.2%外，深圳市腾讯网域计算机网络有限公司持有移卡0.375%的股份，深圳市企鹅金融科技有限公司持有约0.03%的股份。

2020年，移卡推出过产品包括聚合支付工具聚惠扫扫和优惠券分发平台约惠圈，期内投资富匙，在21年初推出会员营销管理平台约惠圈Pro。乐刷有MPOS、电签机具，机器押金退还问题常被投诉。旗下APP显示，有信贷产品商e借，最高额度在20万元。

年报披露，移卡的金融科技服务主要包括助贷服务、委托贷款及保险转介服务，共涉及3家子公司，分别为深圳市飞泉云数据服务有限公司、深圳前海飞泉商业保理有限公司、广州飞泉小额贷款有限公司（下称 飞泉小贷）。飞泉小贷官网介绍，其成立于2019年7月，旗下产品名为商易借，报告期内，移卡贷款业务放款总额5.68亿元，后三个季度逾期率在1.05%。

本文源自蓝鲸财经

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