某人用POS机帮他人信用卡套现2亿多后被获刑9年的警示！
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最近卡神小组看到一条新闻，说的是某个利用37部POS机，帮人非法套现或养卡赚取手续费，不到两年套现2.4亿余元，获利135万余元。在卡神小组看来，如此做法简直是不可取。那么今天卡神小组就来和朋友们说说某人用POS机帮他人信用卡套现2亿多后被获刑9年的警示！朋友们一起来看看怎么回事情吧。
HB省JM市的老板Z某因犯非法经营罪，被判处有期徒刑9年3个月。60后Z某是HB省JM市某贸易公司老板，2015年5月因犯非法经营罪被判处有期徒刑6个月，缓刑1年。因经营不善赚不到钱，Z某便在自己的经营场所搞起了POS机，为客户提供信用卡套现、养卡等业务，从中收取手续费牟利。
银行反洗钱部门发现，Z某的公司在短期内频繁发生刷卡交易，资金转入后迅速转给个人。相关线索移交给公安局后，Z某于2016年5月被抓。调查显示，2014年6月至2016年5月，Z某申办了37部POS机用于刷卡套现，累计刷卡金额2.4亿余元，收取手续费135万余元。法院认为，Z某在缓刑期考验期内犯新罪，判处其有期徒刑9年3个月，并处罚金154万元。Z某提出上诉后，法院作出终审判决：驳回上诉，维持原判。
一、涉嫌非法发放贷款和超范围经营，扰乱了正常的金融秩序。非法信用卡中介以广告方式向不特定社会公众发出交易邀约，通过代信用卡持卡人偿还到期款或协助持卡人刷卡虚假消费套`现，向持卡人垫付或提供周转资金，从中收取高额手续费，其行为违反了我国的相关法规，应当予以取缔和严厉打击。
二、变相增加了信贷投放，削弱了宏观调控的效果。信用卡持卡人在不法中介的协助下，利用虚拟的刷卡消费套`现，往往是将取得的款项用于经营活动或其他用途。这变相地增加了全社会信贷投放，造成消费信贷转变为生产流通经营信贷、短期信贷资金长期化使用、资金流动性进一步增加的局面。同时，这部分资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，宏观调控的效果被削弱。
三、容易诱发信用卡诈骗行为，使无辜者蒙受损失。一些个人甚至在不知情的状况下，身份被别人冒用申领了信用卡。
四、不以真实的交易为基础，给金融安全带来威胁。非法信用卡中介活动一方面冲击了国家对现金和反洗钱的日常管理体系，相关部门难以对套现资金进行有效的鉴别与跟踪。
那么银行到底不喜欢这些信用卡用卡的行为呢？
持卡人经常在低费率商户大额刷卡，过去主要是指超市、电器、加油站等0.38%费率的商户、或者一些封顶机的批发商户。经常这样用信用卡，银行明显是亏本的，同时涉嫌信用卡套现。银行为了减少损失，同时规避风险，必然不可能提升固定额度，搞不好还会降额或封卡。现在费率虽然统一了，但是过去的低端商户依然是低端商户，有些信用卡过去在这样的商户没有积分，现在依然是没有积分。全国POS机
还有就是经常网络大额交易或部分套现类app等消费。有些银行信用卡经常支付宝消费也能提额，但是大部分银行信用卡不能提额。还有些人通络渠道套现，费率非常低，甚至于0费用。这很明显，银行是没钱赚的，而且也是符合信用卡套现行为的，所以不能提额，还会降额乃至封卡。这类人经常说信用卡不能提额的银行是铁公鸡，实际自己才是铁公鸡，让银行亏本承担风险，银行凭什么给信用卡提额？
卡神小组总结：正如卡神小组说的那样，信用卡套现是一个很难界定的分水岭。在卡神小组看来，一方面信用卡是银行利润最高的业务之一。毕竟，信用卡的发卡、分期、消费都可以为银行带来直接的利润。但另一方面，银行有担心持卡人出现逾期等情况，从而造成银行的坏账。所以卡神小组说，对于信用卡，银行也是纠结万分。不过从案例来看，卡神小组希望朋友们悠着点，专业点。毕竟现在做套现的朋友实在太多，但是内中门道和专业性远不是靠嘴说的。希望这个资料对朋友们有所帮助。全国POS机
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